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Consulta le risorse di seguito per trovare le risposte alle tue domande
Il miglior modo per gestire il flusso di cassa aziendale (cash flow) è lavorare nel presente con una visione rivolta al futuro, ovvero essere in grado di definire le entrate e le uscite di cassa con il più largo anticipo possibile.
Questo può evitare le temibili crisi di liquidità e, al contempo, permette un’organizzazione del cash flow ordinata.
La chiave è il budget di tesoreria, che deve essere monitorato con costanza per rilevare le variazioni che possono accadere (ad esempio un mancato pagamento o un nuovo investimento).
Il punto è che: come farlo in modo preciso e automatizzato?
La risposta è con un software per la gestione dei flussi di cassa come quello che trovi a questo link.
Le principali opzioni di finanziamento sono due, quelle da capitale proprio e quella da conto terzi, di cui fanno parte i mutui, i prestiti e altre forme di raccolta alternative (come possono essere il crowdfunding, l’emissione di bond o azioni e altro).
Per comprendere qual è la migliore per le tue esigenze è importante poter disporre di un sistema che fotografi in modo realistico e analitico la situazione finanziaria della tua azienda, così da poter sfruttare i dati per prendere le decisioni più strategiche.
Qui trovi lo strumento tecnologico che ti permette di definire al meglio i flussi di cassa.
Questa è un’ottima domanda e tutto parte dai dati, ovvero dalla necessità di conoscere lo stato in essere e le previsioni dei flussi di cassa nei mesi a venire.
Senza questa base di partenza realistica, diventa impossibile stabilire obiettivi finanziari altrettanto realistici, per questo consigliamo di utilizzare un software per la gestione dei flussi finanziari come quello che trovi a questo link.
Siamo nel campo del risk management, che comprende le pratiche per massimizzare gli investimenti e minimizzare il rischio. Vi fanno parte scelte quali, ad esempio, quella di diversificare il portafoglio, così come di dotarsi di strumenti tecnologici che permettono di monitorare la situazione finanziaria dell’impresa.
Per questo, impiegare un software per la gestione dei flussi di cassa rientra a pieno titolo tra le pratiche che permettono di ridurre i rischi finanziari, perché ti permette di monitorare il cash flow e di ottenere dei report utilissimi per poter prendere in tempo reale le migliori decisioni strategiche.
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L’unico modo per poter pianificare le spese future è conoscere quale sarà la liquidità disponibile in un certo arco di tempo.
Lo strumento per farlo è il software per la gestione del cash flow, che permette di calcolare i saldi in un certo periodo di tempo e di ottenere report storici che analizzano il passato, in termini di andamento e di risultati raggiunti.
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La risposta è con i dati, unico strumento in grado di restituire una fotografia realistica delle performance della tua azienda in un certo arco di tempo.
Per questo, il nostro software per la pianificazione finanziaria permette di monitorare dati basilari per valutare e migliorare l’efficienza finanziaria in azienda, quali:
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Un indicatore chiave che consigliamo di tenere monitorato è il DSCR.
Il Debit Service Coverage Ratio, è un indicatore che misura la sostenibilità finanziaria del debito aziendale, è l’indicatore principe del Codice della Crisi d’Impresa, oggi non più richiesto dalla nuova normativa, ma importantissimo per fare delle oculate valutazioni interne.
Grazie al nostro software Cash Flow per la gestione finanziaria puoi calcolare il DSCR dal semplice rapporto tra il cash flow di periodo e il cash flow a servizio del debito.
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Siamo nel tema del controllo della liquidità, operazione necessaria affinché ogni azienda possa far fronte ai debiti finanziari in essere ed evitare situazioni di insolvenza.
La risposta è con il monitoraggio del cash flow costante, operazione che ti permette di capire se c’è equilibrio tra i flussi di cassa in uscita e in entrata. Il nostro software per la gestione del cash flow ti aiuta a farlo in modo semplice, diretto e automatico.
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Anche in questo caso la risposta passa attraverso i dati. Se lavori con valute estere dovresti aggiornare manualmente il gestionale con i cambi giornalieri, operazione che richiede tempo e risorse.
Per questo, abbiamo realizzato uno strumento che ti permette di automatizzare l’importazione quotidiana dei ambi nel gestionale/ERP, così tutto è automatico e certo.
Il passaggio seguente è disporre di un software per la gestione finanziaria che permette di analizzare la situazione complessiva dei flussi di cassa, generando report periodici che illustrano la situazione passata e proiettano quella futura.
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Le abbiamo raccolte in 12 voci principali che trovi qui riassunte:
… e molto altro ancora!
Per approfondire, leggi il nostro articolo completo cliccando qui.
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Sì, la sezione dedicata alla gestione finanziaria presente all’interno del software Cash Flow prevede la possibilità di catalogare le voci di spesa e quindi ottenere dei report dettagliati e customizzati in base alle proprie esigenze.
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Sì, il nostro software Cash Flow può essere personalizzato inserendo ad esempio le voci di spesa ricorrenti della propria azienda e ottenendo così report dettagliati personalizzati che rappresentano realmente l’andamento economico aziendale.
Sì, è prevista un’apposita sezione relativa al previsionale dove è possibile generare un andamento dei budget correlati agli incassi e ai costi. All’interno del software è infatti possibile simulare fino a tre diversi scenari finanziari (Scenario 1, Scenario 2, Scenario 3) per ipotizzare futuri alternativi.
Il risultato di queste operazioni sarà restituito sia in forma tabellare, sia sotto forma di grafici.
La sezione dedicata alla gestione finanziaria, grazie all’ausilio di grafici dedicati, è stata sviluppata con l’idea di rendere immediatamente visibile il dato a chi la consulta.
Inoltre, mediante le nostre guide cartacee e la formazione iniziale con i nostri consulenti, imparare a utilizzare il servizio risulterà semplice e veloce.
Sì, sebbene il layout del software sia strutturato per lavorare principalmente con una pianificazione finanziaria basata su dodici mesi, il software offre comunque la possibilità di lavorare anche su periodi più lunghi.
Grazie alla normativa europea PSD2 entrata in vigore nel 2018, il nostro partner Fabrick (player di Banca Sella), sotto consenso del cliente finale, riesce ad acquisire le informazioni dal mondo banca in tempo reale, con l’obiettivo di riportarle direttamente all’interno di Cash Flow.
Clicca qui per scoprire di più sul nostro partner Fabrick.
Sì, il software consente di monitorare eventuali scostamenti dal budget anche in tempo reale.
All’interno del software vengono generati report per la visualizzazione degli incassi e dei pagamenti. Questi, uniti ai saldi recuperati in tempo reale, permettono di visualizzare tutto il cash flow di periodo.
Inoltre, in Cash Flow vengono proposti anche report sul totale fatturato, sia attivo che passivo, e viene generata in automatico una reportistica sul comportamento creditizio dei clienti.
Certamente, su Cash Flow è possibile aprire più utenze creando un utente personalizzato per operatore. Ciò ci permette anche di andare anche a delineare una diversa visualizzazione della piattaforma a seconda del soggetto e dell’azienda che quest’ultimo deve gestire.
Sì, Cash Flow permette di gestire i permessi relativi a un utente in modo da realizzare una visualizzazione dedicata a ogni singolo utilizzatore della piattaforma. Questa operazione permette sicuramente di garantire la sicurezza dei dati finanziari che non si vogliono condividere con determinati utilizzatori della piattaforma.
Certamente, dall’ordine del servizio, e dopo l’attivazione dell’account, verranno subito programmati 6 incontri settimanali della durata di 1 ora con un nostro consulente dedicato per consentire il migliore apprendimento e affrontare insieme tutti i possibili scenari di utilizzo per permette al cliente di raggiungere la piena padronanza dello strumento.
Resteranno poi sempre disponibili tante video-guide, che consentiranno di affrontare anche autonomamente tutti i processi di configurazione e di utilizzo, e il servizio di helpdesk.
Per conoscere il costo del software per la gestione finanziaria clicca qui e contattaci senza impegno. Riceverai le informazioni su come funziona il software, come implementarlo in modo facile nella tua impresa e come imparare a usarlo nel modo più semplice e rapido possibile.
Sì, certamente, è possibile aprire più utenze e per ognuna di esse gestire il rispettivo piano dei conti, importando così la prima nota giorno per giorno.
Certo, il sistema permette di modificare la data scadenza della fattura: modificando la data, si ha riscontro sul previsionale in quanto la scadenza della fattura verrà ripianificata in automatico al nuovo mese appena imputato.
Certamente, è possibile aggiungere un affidamento per ogni banca presente nelle nostre anagrafiche.
Certamente, le voci extracontabili, quali gli stipendi o i mutui, si aggiungono al previsionale attraverso una specifica sezione.
Certamente, grazie a specifiche voci è possibile imputare mese per mese il Budget economico relativo ai flussi in entrata e il Budget economico relativo ai costi variabili dei flussi in uscita.
Il passaggio successivo consiste nel trasformare il Budget economico in Budget finanziario, compilando la percentuale e i giorni di previsto incasso/pagamento. Il risultato verrà automaticamente riportato nel “Previsionale” rispettivamente alla voce “Incassi da budget” e “Spese da budget”.
Ci sono 3 possibili scenari da compilare (Scenario 1, Scenario 2, Scenario 3) in quanto viene data la possibilità di creare un “Best”, un “Worst” e un “Real case”.